Saldo actual: $19,250 | Cuentas por cobrar: $65,500 (51% vencidas) | CRISIS DE LIQUIDEZ PROYECTADA en 8 semanas si no actúas.
Déficit proyectado en Diciembre (escenario pesimista)
Facturas vencidas - Capital atrapado ahora
Promedio de cobranza (objetivo: 30 días)
Mínimo a cobrar en 7 días para evitar crisis
Problema identificado: Margen de flujo libre se redujo de $4,200 a -$100 en 5 meses. Punto de inflexión en julio cuando gastos empezaron a igualar/superar ingresos.
| Cliente | Monto | Días Vencidos | Probabilidad | Acción Urgente |
|---|---|---|---|---|
| Distribuidora Norte | $5,600 | 57 días | Baja | Cobro legal HOY |
| Tech Solutions SA | $8,500 | 31 días | Alta | Llamada gerente HOY |
| Clínica Santa María | $4,900 | 21 días | Alta | Recordatorio urgente |
| Retail Express | $4,200 | 18 días | Alta | Llamada + email |
| Constructora Andina | $6,800 | 10 días | Media | Monitorear |
| Concepto | Monto | Vencimiento | Días | Prioridad |
|---|---|---|---|---|
| Alquiler Oficina | $3,500 | 2024-10-05 | VENCIDO -10 | 🔴 CRÍTICA |
| Subscripciones Software | $2,800 | 2024-10-15 | HOY | 🔴 CRÍTICA |
| Freelancer Desarrollo | $3,200 | 2024-10-18 | 3 días | 🟠 ALTA |
| Servicios | $2,000 | 2024-10-20 | 5 días | 🟠 ALTA |
| Nómina Octubre | $24,000 | 2024-10-30 | 15 días | 🔴 CRÍTICA |
Saldo Diciembre
Probabilidad: 35%
Supone: Cobras solo 40% vencidas
No podrás pagar nómina completa
Saldo Diciembre
Probabilidad: 50%
Supone: Cobras 70% vencidas
Flujo positivo pero ajustado
Objetivo: Cobrar $25,000 de los $33,500 vencidos ANTES del 22 de octubre.
Acciones HOY:
Objetivo: Diferir $4,700 de pagos para liberar presión de caja.
Candidatos: Proveedor Diseño ($4,500), Freelancer ($3,200), Marketing ($1,700).
Para clientes NUEVOS: 50% anticipo + 50% contra entrega (no "a 30 días")
Para clientes EXISTENTES: Pago a 15 días (no 30) + recargo 3% después día 15
Para MOROSOS: No más trabajo hasta saldar pendiente
Saldo Diciembre (Pesimista)
Crisis de liquidez
No puedes pagar nómina
Necesitas crédito urgente
Riesgo de quiebra
Saldo Diciembre
Flujo positivo todos los meses
Saldo saludable inicio 2026
Sin necesidad de crédito
Negocio estable
Con las acciones recomendadas, pasas de un déficit de -$5,400 a un saldo saludable de +$54,850 en 90 días.
La diferencia entre quebrar y prosperar está en los próximos 7 días. Tienes los datos. Tienes el plan. Ahora actúa.
Facturas $48,000/mes pero cobras $37,000 = $11,000 atrapados constantemente.
El 82% de los fracasos empresariales se deben a problemas de flujo de caja. NO seas parte de esa estadística. Actúa AHORA.